第五十四章 危险交易 (第1/2页)

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“对于罗先生前一段时间账户里面资金的流动，我们银行也注意到了，不过那时候系统并没有风险提示。”

游学琴连续的敲动着键盘，过来一会儿又对罗玖说道：“不过前天罗先生有一笔535万的交易，这在系统里面是显示有风险的，你交易的账号是银行系统的重点监测对象。说的简单一点，就是对方是危险人物，所以银行怀疑你在从事危险交易。

假如罗先生不能解释清楚这一笔交易的话，后续系统可能会提高对这个账号的监测力度，必要的时候可能会限制交易。”

听了游学琴的话，罗玖有种出门踩狗屎的感觉，自己只不过是找人买了一些废旧手机，都是一手钱一手货的交易，怎么到了银行工作人员的嘴里，居然变成了一种危险交易行为，买卖二手手机又不是什么违法犯罪的事情。

“我两个网店现在每天都要销售几百部手机，进账三四十万，这些钱不可能也说有问题吧，这些都是有记录可以查询的。”

在接到银行的电话以后，罗玖就已经猜测过现在这种情况，就跟税务部门查税一样，事无巨细只要他们问出来了的，你就得老老实实的回答。

所以罗玖开始一件一件的跟游学琴算着自己资金的来源。

“另外我在八中外面还有一个维修店，主要的业务就是维修手机和卖二手手机，每天的营业额也有好几万，多的时候有十多万。这些收入应该没有什么问题吧？”

“还有二手手机的批发生意，我们县很多卖手机的都在我这里拿货，每一次的转账记录你们银行应该都是可以查到的，这些有没有问题？”

“还有这个，这是这几个月那些人在我这里拿货的收据单，上面有手机的数量和货款数量，都是有据可查的。”

说完，罗玖把一个三联的收据本、还有维修店的营业执照都从包里拿了出来。

“对于你这一段时间的收入，系统并没有什么风险提示，所以大体上应该是没有问题的。”

听了罗玖明显带着情绪的一通话，游学琴并没有什么不高兴的意思，也没有接罗玖提过去的收据本和营业执照。

很有耐心的对罗玖解释道：“这次风险预警，应该跟你那一笔535万的转账交易有直接的关系，因为我这里权限不够，看不到对方的资料，所以具体的情况我也不知道。

不过以我的经验来看，应该是对方的账号风险等级比较高，假如近段时间有境外赌场之类的交易记录，很大可能就会被列为高风险账号，和这样的账号产生交易，就会出现你现在这样的情况。”

“刚才也说了我卡里面资金的来源，那都是我每个月卖出去上万部二手手机卖出来的。不过你不会以为这些二手手机都是天上掉下来的吧，这些都是我到处买回来的。

前天那一笔500多万的转账，就是我从对方手里买下一二十吨二手手机花掉的钱。”